Durante la pandemia los casos de fraudes telefónicos y vía web fueron en incremento, especialmente las estafas telefónicas. Alejandro Garzón Maceda, director de Defensa del Consumidor explicó cuales son las modalidades utilizadas por los estafadores y brindó una serie de recomendaciones para evitar caer en estafas.
Alejandro Garzón Maceda- Canal 5
Maceda indicó que en el ultimo año hubo un aumento importante en la cantidad de denuncias por estafas de servicios bancarios, principalmente los relacionados con la utilización de las capacidades crediticias de un consumidor, tanto en Posadas como en otras ciudades de Misiones.
“El estafador obtiene un crédito que no lo pide el consumidor, que no lo cobra el consumidor y que luego es transferido a otra cuenta que no es la del consumidor”.
Según precisó Maceda, los datos de las personas son obtenidos a través del sistema o incluso muchas veces es la misma víctima engañada la que aporta los datos; mediante esta metodología se pueden vaciar cuentas y/o obtener préstamos.
Al mismo tiempo cuestionó que las entidades bancarias no se encargan de constatar que la persona que realiza las operaciones, realmente es el titular de la cuenta. En ese sentido señaló que ante esta vulnerabilidad, los consumidores no deben brindar información a terceros.
Respecto a los casos registrados de estafas y la resolución de las mismas, el director de Defensa del Consumidor en Misiones mencionó que en algunos casos los bancos dejaron sin efectos los préstamos, aunque esto no siempre sucede.
Por otro lado, Maceda remarcó una serie de recomendaciones para evitar este tipo de estafas entre ellas, no brindar información a terceros vía telefónica o web; no creer en los supuestos llamados del banco; evitar realizar operaciones fuera de un sistema protegido y hacer la denuncia. Cabe resaltar que la denuncia puede prescribir al año de ocurrido el hecho.
También reveló que se detectaron ofertas de paquetes de servicios turísticos engañosos, donde los estafadores aportan poca información para detectarlos.
“La prestación turística puede ser brindada solamente por personas que estén registradas en el Ministerio de Turismo de la Nación”, aclaró. En ese sentido remarcó que todas las empresas que aparecen en las ofertas de paquetes son tan responsables como los estafadores.
Relato de una estafa
El abogado Sergio Santiago relató el caso de una estafa telefónica ocurrido en San Ignacio. El letrado contó que una persona quería poner en venta su motocicleta, por lo que su amigo le prestó su cuenta personal para que le depositaran allí el dinero de la venta. Posteriormente, realizó una publicación en Facebook y otras redes sociales ofreciendo la moto.
#InformacionGeneral Estafas telefónicas: jubilado posadeño sufrió un intento de engaño y alerta a la población https://t.co/SYGLERXb0O pic.twitter.com/5HiXquFdnH
— misionesonline.net (@misionesonline) March 2, 2021
Sin embargo, nunca se imaginaron que entre las personas interesadas en comprar el vehículo estaba un estafador. “El hombre le pasa el CBU de la cuenta y ahí empieza el infierno para esta persona”, comentó Santiago. Quien además aseguró que como este caso, ya son varios los registrados en esa localidad de Misiones.
Primero los damnificados, mantienen una charla con el supuesto comprador, cuando en un momento determinado esta persona notifica que realizó la transferencia por la compra de la motocicleta. Para respaldar esto, el estafador envía una copia en PDF de un comprobante de la transacción.
“Las gestiones continúan, pero el estafador en un momento se comunica con las víctimas y les comenta que hubo un error y que transfirió 90 mil pesos de más a la cuenta”, relató el abogado. De esta forma logró que la víctima fuera hasta el cajero y una vez allí le fue dando indicaciones por teléfono de cómo hacer para restituirle el monto que supuestamente depositó de más.
“La hija de mi cliente que lo acompañó al cajero, advierte que estaban ingresando en la cuenta y que podía acceder a información que no debe revelarse. En ese momento se frena y se corta la comunicación con los supuestos compradores. Pero ya ve que había en la cuenta unos movimientos que no eran normales”, explicó.
Dentro de las gestiones que hicieron a través de la cuenta del damnificado estaba un crédito que tomaron por un valor de 700 mil pesos y lo transfirieron a distintas cuentas.
“Esto se materializó entre un jueves a la tarde y un viernes; buscan días cercanos a los feriados y a los fines de semana, de modo que pasan varios días hasta que la gente reacciona y se comunica con el banco”, advirtió Santiago.
De acuerdo a un relevamiento que realizan los letrados involucrados en este caso de estafa, hay varias modalidades: una es que involuntariamente se otorgue diferentes contraseñas. Pero también existen otros casos que a través de mensajes se envían softwares malignos cuyo fin es robar información.
Actualmente, el letrado sostuvo que está la causa penal en marcha, así como también el reclamo al banco. Sin embargo, desconocen la información sobre las cuentas a las que fueron transferidos los fondos tomados del préstamo bancario.
“Es una modalidad que se está difundiendo en forma alarmante desde la pandemia para acá y ya se habla de redes internacionales que están operando en el país”, alertó Santiago.
El abogado además anticipó que de ahora en más se abocaran a realizar una tarea probatoria para comprobar al banco que se trató de una estafa. “Nosotros consideramos que el Banco Central debería tomar cartas en el asunto para exigirle a los bancos una auditoria mucho más profundas de sus propios sistemas que pueden estar siendo vulnerados”, argumentó.
Al mismo tiempo, criticó la modalidad de los bancos para otorgar préstamos con grandes montos, que con tan solo un clic se puede acceder al mismo, sin corroborar que se trata de la persona en cuestión.
En este caso puntual, el banco involucrado en la estafa notificó que colaborará en la causa penal; pero se desligó de la vulneración que sufrió la víctima de estafa.
Finalmente, Santiago recomendó que ante un caso de este tipo la persona debe denunciar inmediatamente el hecho.
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